合规，从字面解译就能看透它的本质：合乎规矩。细细回想，这四个字其实陪伴了我们的一生炒股的杠杆，居家时家有家规，静以修身、俭以养德；读书时校有校规，尊敬师长、爱护同学；工作时行有行规，遵纪守法、依章办事。作为一名农商职工，合规要求要更甚之、更严之，更要常思、常醒、常警，让合规成为融入血液的行为习惯。
一、识规：制度体系与规范要求
日月斗转、星空闪耀、四季轮回，顺从自然法则生活，它是一种无形的力量，像时间一样无法逆转，基于这样的“铁杠杠”，世间万物才能和谐共生，这就是“规矩”，“规矩”是“规”与“矩”的结合，“规”本意是画圆的工具，“矩”本意是画直角或方形的工具，“欲知方圆，则必规矩。”二者都可以作为标准尺度的校正工具，进而引申为标准法度。从自然到社会，生活的基础未变，规矩也顺之衍生。
（一）根本准则：法律。遵纪守法，从我们识字懂事起，这四个字就伴随我们的一生，法律的范围十分宽泛，耳熟能详的既有世界范围内的《国际法》，我们国家的基本法律有《宪法》《刑法》《民法典》，与我们息息相关的又有《商业银行法》《银行业监督管理法》《反洗钱法》等。18世纪思想家卢梭在《社会契约》中提出“法律是一个温和而有益的枷锁”，法律有助于维护社会秩序、保护个人权利、促进社会公正，学法、知法、懂法，更重要的是守法，当我们树立法制观念、增强法制意识、自觉的遵纪守法，我们就守好了最根本的“规矩”。
展开剩余78%（二）行业准则：章制。依章办事，当我们完成职工身份的转化，这四个字就将与我们同向而行，虽行业有别、身份有别、服务有别，但无一例外均有一项章程为我们明确基本规则，以此为基石进而衍生出经营发展、生产活动和服务保障等各项制度体系，制度是刚性的，也是有弹性、辩证的，它既是“铁丝网”，又是“防护墙”，按规章制度办事从来都是清清楚楚、明明白白的；什么事情能做，什么事情不能做；什么东西可以拥有，什么东西不可以拥有，只要对着规章制度抓好落实即可，事实证明，只要我们不存私心、不徇私情、不求私利，始终把规章制度挺在前面、摆在桌上，所有抹不开的人情都能轻松拨开，所有看不见的隐患都能轻松消除，所有不必要的负担都能轻松放下，因为，按规矩办事最好办。
（三）行为准则：规矩。恪守规矩，当我们在工作岗位上日益熟练，这四个字的烙印就应该日渐深刻，此时“规矩”就更加明确为思想、行动的具体准则，既要心怀敬畏，也要严厉执行。从思想上谈，要把守纪律刻在心间，这不是指某一条具体的纪律，而是总体要求，是每个人应有的责任意识的具体体现，以严守纪律的思想自觉，锤炼严于律己的品德，清清白白做人、干干净净做事；从行动上谈，各条线、部门、岗位都有最为直接的管理制度、实施办法、惩处机制，这些具体的工作规范给“能为”和“不能为”划清了界限，提高制度执行力，就是要把能做的做好做优、不能做的坚决杜绝。
二、守规：强化管理与防范风险
有规为基、依规而行，习近平总书记强调，“守法经营是任何企业都必须遵守的一个大原则,企业只有依法合规经营才能行稳致远”，当我们守规经营，合规管理就将不断释放防范风险、提升效益、推动可持续发展的红利，因此要从三个方面不断提升合规管理与合规经营能力。
（一）从战略上明确。合规工作要融入经营战略当中，为稳健经营、高质量发展奠定坚实基础。要以合规体系建设为起点，构建分级管理、逐级负责的管理组织架构，配齐配全专兼职队伍体系，强化管理的规范性和有效性，加强全面规范的监督和管控，形成稳定可控的经营环境和积极向上的工作氛围；要以防范风险为关键，金融与风险相伴而生，强化合规是严守风险底线的重要手段，防微杜渐、未雨绸缪，及时识别市场变化和政策风险，准确把握经济规律和监管形势；要以长效发展为根本，通过业务经营的规范化和操作流程的标准化，充分彰显农商行经营管理的有效性，从而赢得客户尊敬、监管认可、政策支持。
（二）从管理上明确。合规管理是一种过程管理，在明确的体系构架下，要充分发挥合规部门的牵头总抓作用，充分研究法律法规和监管规定的变化对金融机构业务的影响，推动构建并逐步完善符合自身实际的合规管理制度；要积极形成协同联动的共同参与效应，积极整合前、中、后台部门职能，从合规角度强化协同发力，既把合规要求融入业务领域，也从发展成效印证合规实效；要着力强化审计督促的推动作用，合规履职需要受到监督，要通过有效审计强化合规监督，并建立双向交流机制，形成互动向前的良好效果。
（三）从执行上明确。执行合规关键要“实质重于形式”，注重必要性和有效性，将金融法律、监管规则根植于经营管理中，提高制度执行力，直接精准明确执行要求，坚决避免过度留痕中浪费工作时间，充分落实为基层减负工作要求，坚持问题导向、风险导向和防范导向，把有限的资源用在刀刃上，避免为合规而合规，工作浮于表面，脱离具体业务。
三、合规：紧守底线与长效发展
学规守规、终须合规，合规不仅仅是植入管理与执行的理念，更是服务长效发展的一种文化，在构建长效的合规文化上，要立足高起点、找准小切口，以人为本，形成良性合规文化。
（一）持续强化教育引导。强化制度体系的教育既是加强管理的首要环节，也是推动纪律建设的重要手段，要办好三个课堂：一是入职第一课，新员工在身份转化过程中，正是树立制度感悟的关键时期，尤其要通过教育引导，将基础制度规范刻在心间，打好打牢长效基础；二是岗位常态课，基础制度规范要普及，各岗位重点制度要求更要有所侧重，尤其是针对不同业务领域的风险要点，要经常性开展规范操作教育课；三是更新推进课，制度体系不是一层不变的，随着法律法规、监管要求的变化，要及时开展制度更新的推进课堂，把新要求传达到位、学习到位、执行到位。
（二）有效做好反面警示。正面引导辅以反面警示更能提升引导成效，今年以来，党中央部署深入贯彻中央八项规定精神学习教育，其中一项重点任务就是开展警示教育，省行党委细化部署“一月一主题、一周一警示”主题警示教育活动，为充分深入开展警示教育提供了践行抓手，重点要组织学习系统内外违反中央八项规定精神问题典型案件、年轻干部违反中央八项规定精神案件、由风及腐案件，开展以案说德、以案说纪、以案说法、以案说责，注重用身边事教育身边人，引导党员、干部引以为戒。
（三）深化提升监督保障。监督是合规管理得到有效执行的必要保障，要着力增强发掘关键性问题的能力，解决违规操作问题、深挖管理性问题，加强突击检查，关注关键领域，形成定期、常态、全面的监督模式；要着力增强问题整改的成效，规范整改标准，以纠正错误作为基础性标准，重点从制度、流程、管理上进行根源性整改，不断堵塞风险漏洞；要着力增强追责问责的效应，尽职免责与违规追责并举，认清问题发生的关键时点、关键环节、关键人员，既要为有为者撑腰鼓劲，也要对违规者严厉惩处，形成震慑警示，不断强化责任意识、规矩意识。
文字：李立鹤炒股的杠杆
发布于：山西省